SAGRILAFT: ¿Qué es, para qué sirve y cómo implementarlo en una empresa?
El SAGRILAFT es un sistema de autocontrol y gestión de riesgo integral de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, de obligatorio cumplimiento para ciertas empresas de Colombia. Este sistema busca mejorar la eficiencia, eficacia y efectividad del sistema para gestión, tipificación, ponderación y actualización de los riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo en las empresas.
¿Qué empresas deben implementarlo?
Las empresas que deben implementar el sistema SAGRILAFT son aquellas cuyos activos obtenidos en el año inmediatamente anterior son iguales o superiores a cuarenta mil salarios mínimos legales mensuales vigentes (SMLV). Además, algunas empresas de los sectores financieros, de comercialización de metales preciosos, inmobiliarias, construcción y supervisión especial también deben implementarlo.
¿Qué aspectos se deben tener en cuenta para implementarlo en una empresa?
Un sistema de SAGRILAFT documentado debe contar con políticas, manuales, procedimientos, registros, anexos, entre otros, adicionales de información del sistema, gestión de riesgos, contemplando matrices de riesgos. Para la implementación de SAGRILAFT en una empresa, se deben designar responsables del sistema, como el oficial de cumplimiento, el representante legal, el revisor fiscal, entre otros. Además, se deben cumplir con un mínimo de fases, como el análisis e identificación de riesgos, control de riesgos, medición y evaluación de riesgos, monitoreo de riesgos, orden lógico de desarrollo, registro de actividades, detección de amenazas y reportes e informes a las partes interesadas.
¿Cuáles son los beneficios?
Los beneficios de la implementación del sistema SAGRILAFT en una compañía son la reducción de los riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo, la protección de la empresa y su reputación, el cumplimiento de la norma y la evitación de sanciones y multas por parte de la Superintendencia de Sociedades de Colombia. Además, el sistema permite una mayor eficiencia, eficacia y efectividad en la gestión, tipificación, ponderación y actualización de los riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo en la empresa.
La implementación del sistema SAGRILAFT es esencial para ciertas empresas de Colombia y es importante tener en cuenta los aspectos mencionados anteriormente para una correcta implementación. La implementación del sistema de SAGRILAFT brinda múltiples beneficios para las empresas, como la reducción de los riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo, el cumplimiento legal y la protección de la empresa y su reputación.
10 tips para implementar el SAGRILAFT en una empresa:
- Realiza un análisis de riesgos: Identifica los riesgos a los que está expuesta la empresa, para diseñar medidas de control y prevención.
- Implementa un sistema de monitoreo: Es importante tener un sistema que permita monitorear las transacciones y actividades sospechosas, y llevar un registro de ellas.
- Capacita a tus empleados: Brinda capacitaciones y entrenamientos para que los empleados estén informados y puedan reconocer actividades sospechosas o fraudulentas.
- Establece una política de cumplimiento: Define una política clara de cumplimiento de normas y regulaciones, y asegúrate de que todos los empleados la conozcan y la sigan.
- Realiza debida diligencia con proveedores y clientes: Verifica la información de los proveedores y clientes, y realiza una evaluación de riesgos antes de realizar transacciones con ellos.
- Establece controles internos: Implementa controles internos para prevenir el fraude, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
- Realiza auditorías internas: Realiza auditorías periódicas para verificar el cumplimiento de las políticas y procedimientos de SAGRILAFT y hacer ajustes necesarios.
- Designa un oficial de cumplimiento: Designa a una persona responsable de la implementación y seguimiento de las políticas y procedimientos de SAGRILAFT.
- Establece canales de denuncia: Implementa canales de denuncia para que los empleados puedan reportar actividades sospechosas o fraudulentas de manera anónima y segura.
- Actualiza constantemente tus políticas y procedimientos: Mantén tus políticas y procedimientos de SAGRILAFT actualizados y adaptados a las nuevas regulaciones y riesgos identificados.